Fix Invest II. BNP Paribas Millenium 10

A Fix Invest II. BNP Paribas Millenium 5 és Fix Invest II. BNP Paribas Millenium 10, euróban kibocsátott eszközalapokba történő befektetésre a Biztosító tőke-, illetve hozamgaranciát nem vállal, viszont az eszközalapokba vásárolandó értékpapírok lejáratkori kifizetéseire vonatkozóan a BNP Paribas tőke- és hozamgaranciát biztosít. Az eszközalapokban csak befektetési jegy jegyzési (vételi) és visszaváltási (eladási) ügyletek kötésére van lehetőség, az értékpapír-kölcsönzési, visszavásárlási és származtatott ügyletek nem megengedettek.

Az eszközalapok kizárólag a BNP Paribas Arbitrage Issuance BV (a későbbiekben „Kibocsátó”) által kibocsátott „BNP Paribas Millenium 10 Europe Excess Return Index”-hez (a továbbiakban „Index”) kapcsolt 5, illetve 10 éves lejáratú hitelviszonyt megtestesítő értékpapírokba fektetnek (a továbbiakban: „jegy”, illetve „jegyek”). Vagyis ezen eszközök minimális, maximális és megengedett aránya az alapokban egyaránt 100%, a likviditási célú eszközök minimális, maximális és megengedett aránya pedig egyaránt 0%, ezektôl az arányoktól való eltérés nem megengedett.

Az eszközalapokban csak a fenti értékpapírokra vonatkozó vételi és eladási ügyletek köthetők. Az eszközalapok nem osztják meg befektetéseiket több értékpapír között, mert az eszközalapok befektetési céljukat a megjelölt egyedi értékpapírok tartásával kívánják elérni. A Fix Invest II. BNP Paribas Millenium 5 eszközalapba vásárolt jegy a befektetett összeg 100%-án felül a 0% garantált minimális hozam és az Index 2008. július 2. és 2013. május 7. közötti időszakra vonatkozó teljesítményének 50%-a közül a magasabbat, a Fix Invest II. BNP Paribas Millenium 10 eszközalapba vásárolt jegy a befektetett összeg 100%-án felül az Index 2008. július 2. és 2018. május 7. közötti időszakra vonatkozó teljesítményének 70%-a és a 20%-os garantált minimális hozam közül a magasabbat fizeti ki lejáratkor.

A stratégia hozzájárulása az elért hozam növekedéséhez: A mögöttes Millenium 10 Excess Return Index (Bloomberg: BNPIMV1E Index) egy szisztematikus, több eszközcsoportot magában foglaló befektetési stratégia. Hozzáférhetőséget biztosít különböző eszközosztályokhoz (részvény, deviza, ingatlan, árutőzsdék) és földrajzi diverzifikációt is lehetővé tesz az európai, amerikai és japán valamint a fejlődő országok piacain. A index algoritmusa optimalizálja a hatékony allokációt és az eszközök súlyát havonta figyelembe véve a múltbeli teljesítményét a volatilitást és a korrelációt.

Az eszközök súlya lehet negatív vagy pozitív attól függően, hogy emelkedő vagy csökkenő trendből származó előnyöket használja ki. A portfolió várt volatilitása 10%-alatti. Az eszközök súlya a –25% és 25% között mozoghat a túl nagy koncentráció elkerülése érdekében, úgy hogy az eszközök összesített súlya mindig pozitív maradjon.

Az eszközalapok fix lejárattal rendelkeznek és zárt végűek, vagyis az eszközalapokba történő befektetés az értékesítési időszakot követően nem lehetséges. A Fix Invest II. BNP Paribas Millenium 5 eszközalap lejárati időpontja 2013. május 21., a Fix Invest II. BNP Paribas Millenium 10 eszközalap lejárati időpontja 2018. május 21. Az eszközalap kockázati besorolása a jegyekre vonatkozó tőke- és hozamgaranciára tekintettel: alacsony kockázatú.

A befektetés időtartamának lejárata és a biztosítási szerződés lejárata közötti időszakban a biztosítási összeg után további hozam nem keletkezik.

A biztosító az összeget a lejárat időpontjáig elkülönített számlán kezeli, amelyből további költséget nem von le. A befektetési időtartam és a biztosítási szerződés lejárta közötti eltérés nem érinti a Fix Invest II. BNP Paribas Millenium 5 és a Fix Invest II. BNP Paribas Millenium 10 által vállalt tőke- és hozamgaranciát.

Az eszközalapok nettó eszközértéke az eszközalapot alkotó jegyek árfolyamának és darabszámának szorzata. Az eszközértékeléshez használt árfolyam a Kibocsátó által közzétett utolsó vételi árfolyam. A kibocsátó által közzétett napi árak alapján kerül beértékelésre az eszközalap, melynek értéke a Biztosító honlapján kerül közzétételre.

A eszközalapok vagyonkezelési díja a Biztosító az eszközalapokba vásárolt jegyek éves kamatfizetéseivel egyezik meg. Ennek nagysága a Fix Invest II. BNP Paribas Millenium 5 eszközalap esetében a jegyek névértékére vetítve évi 1,25%, a Fix Invest II. BNP Paribas Millenium 10 eszközalap esetében évi 0,4%.