Életbiztosítás, lakásbiztosítás, kötelező biztosítás, CASCO, utasbiztosítás, kisállat-biztosítás

AEGON Fix Invest Forint 5

Az AEGON Fix Invest Forint 5 és az AEGON Fix Invest Forint 10 tőke- és hozamvédett eszközalapokba történő befektetésre a Biztosító vagyonkezelője a tartam alatt tőke- és hozamvédelmet vállal. A kiígért hozam az AEGON Fix Invest Forint 5 tőke- és hozamvédett eszközalapra 5 évre összesen 23,5%, az AEGON Fix Invest Forint 10 tőke- és hozamvédett  eszközalapra 10 évre összesen 57,5%, vagyis a befektetési egységek árfolyama az eszközalapok lejárata napján 23,5%-kal, illetve 57,5%-kal lesz magasabb az eszközalap indulásakor érvényes árfolyamnál.

Az eszközalapok vagyona a következő eszközcsoportokban tartható:

Az eszközalapokban csak a fenti eszközcsoportokba tartozó értékpapírokra vonatkozó vételi és eladási ügyletek köthetők. Az eszközalapok nem feltétlenül osztják meg befektetéseiket több értékpapír között, amennyiben befektetési céljukat valamely egyedi értékpapír tartásával lehetséges megvalósítani. Az eszközalapokban fedezeti, arbitrázs, vagy portfólió hatékony kialakítása céljából származtatott ügyletek köthetők.

A likviditási célú eszközök közé a számlapénz, bankbetétek, repó ügyletek és egy évnél rövidebb lejáratú magyar állampapírok tartoznak.

A stratégia hozzájárulása az elért hozam növekedéséhez: Az eszközalap befektetési stratégiája úgy kerül kialakításra, hogy a kiígért hozam elérése felett az eszközalapnak lehetősége nyílhat többlethozam elérésére, amely többlethozam teljes mértékben az ügyfeleket illeti, ugyanakkor a többlethozamra vonatkozóan teljes mértékben az ügyfél viseli a befektetési kockázatokat. A többlethozam elérése érdekében az eszközalap vagyona a tőke- és hozamvédelmet biztosító hitelviszonyt megtestesítő értékpapírok mellett elsősorban a mezőgazdasági nyersanyagok jövőbeli esetleges világpiaci árnövekedéséből történő részesedés céljából kerül befektetésre egyéb értékpapírokba, illetve származtatott ügyletekbe, így különösen árutőzsdei határidős búza, kukorica, rizs vagy szója kontraktusokba.

Az eszközalapok fix lejárattal rendelkeznek és zárt végűek, vagyis az eszközalapokba történő befektetés az értékesítési időszakot követően nem lehetséges. Mindkét eszközalap indulásának dátuma 2008. október 7., az AEGON Fix Invest Forint 5 tőke- és hozamvédett eszközalap lejárata 2013. október 7., az AEGON Fix Invest Forint 10 tőke- és hozamvédett eszközalap lejárata 2018. október 8. Az eszközalapok forintban kerülnek kibocsátásra. Az eszközalapok kockázati besorolása a jegyekre vonatkozó tőke- és hozamvédelemre tekintettel: különösen alacsony kockázatú.

Az eszközalapokhoz a Biztosító nem rendel referenciaindexet (benchmarkot).

Az eszközalapok nettó eszközértéke megegyezik az eszközalapot alkotó eszközök piaci értékének követelésekkel növelt, kötelezettségekkel csökkentett értékével. Az értékpapírok piaci értékének meghatározása a magánnyugdíjpénztárak nettó eszközérték számítására vonatkozó törvényi szabályozás által előírt módon történik.

Az eszközalapokból lejárat előtt történő pénzkivonás esetén az eladott befektetési egységek forintértékének 99%-át fizeti ki az eszközalap annak érdekében, hogy a pénzkivonáshoz értékesítendő befektetések esetlegesen az eszközalapok eszközérték-számításához használt áraknál kedvezőtlenebb árakon történő értékesítéséből keletkező veszteségei ne veszélyeztethessék a kiígért hozam elérését.